Avrupa tahvil getirileri geriliyor, spot altın, gümüş, ham petrol ve dövizin 17 Kasım'daki kısa vadeli eğilimlerinin analizi

Küresel pazara genel bakış

1. Avrupa ve Amerika piyasa koşulları

Üç büyük ABD borsa vadeli kontratı yükseldi; Dow vadeli işlemleri %0,12, S&P 500 vadeli işlemleri %0,33 ve Nasdaq vadeli işlemleri %0,58 arttı. Almanya'nın DAX endeksi %0,49, İngiltere'nin FTSE 100 endeksi %0,00, Fransa'nın CAC40 endeksi %0,28 ve Avrupa'nın Stoxx 50 endeksi %0,57 düştü.

2. Piyasa haberlerinin yorumu

Avrupa tahvil getirileri geriledi ve Fed'in faiz indirimi beklentileri yeniden yükseldi

⑴ Euro bölgesinin gösterge Almanya 10 yıllık devlet tahvili getirileri 1,5 baz puan düşerek %2,70'e geriledi ve piyasanın yön göstermesi için gecikmiş ABD verilerini beklemesiyle geçen Cuma günkü kazançlarından kısmen vazgeçti. ⑵ Para piyasasının Fed'in Aralık ayında faiz indirimi yapma ihtimaline ilişkin fiyatlandırması bir hafta önceki %60'tan %44'e düştü; şahin yorumlar gevşeme beklentilerini baskılamaya devam ediyor. ⑶ Avrupa Merkez Bankası'nın politikası değişmedi. Temmuz ayından önce faizlerin 25 baz puan düşürülmesi ihtimali sadece %30 olup, mevduat faizinin Aralık ayına kadar %1,95 seviyesinde kalması bekleniyor. ⑷İtalyan 10 yıllık devlet tahvillerinin getirisi 2 baz puan düşüşle %3,45'e gerilerken, Alman Bund'ları ile arasındaki fark geçen haftaki 15 yılın en düşük seviyesi olan 70,68'den genişleyerek 73,50 baz puan oldu. ⑸Fransa ile Almanya arasındaki 10 yıllık faiz oranı farkı 74 baz puan ile Ekim başındaki 87,96 seviyesinden oldukça dardı; bu da piyasanın Fransa'nın maliyesine ilişkin endişelerinin azaldığını gösteriyor. ⑹ Analistler temel enflasyon verilerinin Aralık ayına kadar açıklanmayacağına dikkat çekti. Mevcut ekonomik gidişatın değerlendirilmesi hâlâ zaman alacak ve piyasadaki oynaklık yoğunlaşabilir.

İngiltere hazine tahvili getirileri bir ayın en yüksek seviyelerinden düştü

⑴10 yıllık İngiliz hazine tahvili getirileri 4'e düştüCuma günü Maliye Bakanı Rachel Reeves'in gelir vergilerini artırma planlarından vazgeçerek piyasada satışları tetiklemesiyle bir ayın en yüksek seviyesi olan %4,58'e ulaştı. ⑵ Bütçe Sorumluluk Ofisi, gelir artışı ve ücret artışlarının desteğiyle bütçe açığı tahminini 35 milyar liradan 20 milyar liraya düşürse de politika değişikliği İngiltere'nin mali sürdürülebilirliğine ilişkin endişeleri artırdı. ⑶ Reeves'in vergi eşiğini ayarlayarak ve maaş fedakarlığı programında reform yaparak, büyük bir vergi artışı yerine daha küçük bir bütçe paketini seçerek fon toplamaya devam etmesi bekleniyor. ⑷ Kabinedeki bölünmeler ve Başbakan Keir Starmer'ın son dönemdeki siyasi çalkantıları karşısında siyasi belirsizlik varlığını sürdürüyor. ⑸Mevcut piyasa fiyatlaması İngiltere Merkez Bankası'nın Aralık ayında faiz indirimine gitme ihtimalinin %75 civarında olduğunu gösteriyor. ⑹Yatırımcılar bu hafta enflasyon verilerine, satın alma yöneticileri ön endeks değerlerine ve imalat ve hizmet sektörlerindeki büyümedeki olası yavaşlama işaretlerine odaklanacak.

Alman devlet tahvili getirileri, Avrupa ve Amerika'daki politika trendleri dikkate alındığında altı haftanın en yüksek seviyesine ulaştı

⑴ Almanya'nın on yıllık devlet tahvili getirisi Ekim başından bu yana en yüksek seviye olan %2,7 civarında kaldı. ⑵Yatırımcılar, Avrupa Komisyonu'nun en son ekonomik tahminlerini sindiriyor ve Federal Reserve'ün politika yolu hakkında daha fazla sinyal elde etmek için Eylül istihdam raporu da dahil olmak üzere gecikmiş ABD verilerine hazırlanıyor. ⑶Avrupa Komisyonu, Almanya'nın 2025 ekonomik büyüme tahminini bahardaki -%0,2 tahmininden %0,2'ye yükseltti ve 2026 ve 2027'de %1,2'ye çıkması bekleniyor. ⑷ Büyümenin itici gücü esas olarak artan kamu harcamalarından geliyor ancak bu olumlu faktör, ticari gerilimlerden etkilenen ihracatla kısmen dengeleniyor. ⑸Alman Ekonomi Uzmanları Komitesi, 2026 yılı büyüme tahminini Mayıs ayındaki %1,0 seviyesinden %0,9'a düşürdü. Bu rakam, hükümetin %1,3 olan tahmininden daha kötümser. ⑹ Para politikası açısından Avrupa Merkez Bankası'nın faiz oranlarını bir süre değiştirmemesi bekleniyor. ⑺Piyasanın Fed'in Aralık ayında faiz indirimi yapma olasılığına ilişkin mevcut beklentisi, esas olarak Federal Açık Piyasa Komitesi üyelerinin bir dizi şahin açıklamalarının etkisiyle %40'a düştü.

Fransız devlet tahvili getirileri istikrarlı seyrediyor, piyasa ABD verilerine odaklanıyor

⑴ Fransa'nın on yıllık devlet tahvili getirileri %3,44 civarında sabit kalıyor. Yatırımcılar, Fed'in politika yolunu değerlendirmek için Eylül ayı istihdam raporunun ve ABD'deki diğer verilerin gecikmeli olarak yayınlanmasını bekliyor. ⑵ Avrupa Komisyonu, Fransa'nın 2025 yılı ekonomik büyüme tahminini bahardaki %1,2 tahmininden %0,7'ye düşürdü. 2026'da kademeli olarak %0,9'a yükselmesi, 2027'de ise %1,1'e ulaşması bekleniyor. ⑶Ekonomik belirsizlik ve gerekli mali düzenlemelere rağmen yurt içi talebin zayıf seyrini sürdürmesi bekleniyor. ⑷Bu durum, geçen hafta Fransa Merkez Bankası Başkanı'nın siyasi belirsizliğe rağmen ekonomik dayanıklılığın 2025-2026 büyüme beklentilerinin yukarı yönlü revizyonuna yol açabileceğine işaret eden açıklamalarıyla tezat oluşturuyor. ⑸ Siyasi düzeyde, Fransa Ulusal Meclisi, güvensizlik oylamasından kaçınarak emeklilik reformunun askıya alınmasını onayladı, ancak daha geniş sosyal güvenlik yasa tasarısına ilişkin nihai oylama hâlâ beklemede.

İtalyan devlet tahvili getirileri, Avrupa ve Amerika politika sinyallerini dikkate alarak aylık en yüksek seviyelere yaklaşıyor

⑴İtalyan on yıllık devlet tahvili getirileri Ekim ortasına yakın bir seviyede %3,45'in altında kalmayı sürdürüyorOn yılın en yüksek seviyesi. ⑵Yatırımcılar Avrupa Komisyonu'nun en son ekonomik tahminlerini sindiriyor ve Fed'in politika izleyeceği yola dair ipuçları için Eylül ayına ilişkin gecikmiş ABD istihdam raporu gibi verileri bekliyor. ⑶Avrupa Komisyonu, İtalya'nın 2025 ekonomik büyüme tahminini bahardaki yüzde 0,7'den yüzde 0,4'e düşürdü; bunun başlıca nedeni, zayıf net ihracat ve ABD gümrük vergilerinin etkisiydi. ⑷İtalya ekonomisinin, ağırlıklı olarak kurtarma fonu tarafından desteklenen yatırım projelerinden yararlanarak 2026 ve 2027 yıllarında %0,8 büyüme oranına dönmesi bekleniyor. ⑸Avro Bölgesi için 2025 yılı genel büyüme tahmini %0,9'dan %1,3'e yükseltilerek Avrupa Merkez Bankası'nın faiz oranlarında değişiklik olmayacağı beklentisini güçlendirdi. ⑹ ABD'de Fed yetkilileri arasındaki fikir ayrılıkları nedeniyle Aralık ayında faiz indirimine ilişkin beklentiler zayıfladı. ⑺Siyasi düzeyde, İtalya'nın 2025 bütçesi, açık oranının 2024'teki %3,4'ten %3,0'a düşürülmesi amacıyla parlamento tarafından gözden geçiriliyor. ⑻ Bu mali düzenleme, İtalya'nın 2026'dan önce AB'nin aşırı açık prosedüründen çıkmasına yardımcı olabilir.

Fransa'nın 9 milyar avroluk mali zorlukları aşıyor

⑴ Fransız hükümeti, 9,2 milyar avroluk yeni kurumsal yatırım taahhütleri aldığını açıkladı ve böylece geçen yıl 150 önemli projeyi kapsayan toplam yatırım 30,4 milyar avronun üzerine çıktı. ⑵ Yapay zeka altyapısı yatırımların sıcak noktası haline geldi ve Fransız Electricite ve OpCore konsorsiyumu, 4 milyar avroluk ultra büyük bir veri merkezi projesi için özel olarak pazarlık yapıyor. ⑶Süper bilgi işlem şirketi Eclarion 2,5 milyar euro yatırım yapmayı taahhüt etti, yapay zeka bulut hizmet sağlayıcısı Sesterce 1,5 milyar euro yatırım yaptı ve ticari gayrimenkul devi Altarea da bir veri merkezi inşa etmek için yatırım yapmayı planlıyor. ⑷ Devam eden politik çıkmaza rağmen Fransa ekonomisi üçüncü çeyrekte beklentileri %0,5 ile Almanya ve İtalya'dan daha iyi bir şekilde aşarken, ihracat ve yatırım ana itici güç oldu. ⑸İş dünyası liderleri, harcama kesintileri yerine yalnızca vergi artışlarına güvenmenin iş ortamına zarar vereceğinden endişe ederek Kongre tarafından kabul edilen 2026 vergi artış planını kamuoyu önünde eleştirdiler. ⑹ Maliye Bakanı Lescuer, mali konsolidasyonun yalnızca vergi artışlarına bağlı olmayacağını, dengeli bir bütçeye tüm tarafların katkıda bulunması gerektiğini vurgulayarak iş dünyasını yatıştırmaya çalıştı. ⑺Mevcut yatırım patlaması finansal zorluklarla keskin bir tezat oluşturuyor ve politika görünürlüğünün eksikliği, yabancı yatırımın uzun vadeli planı açısından en büyük endişe haline geliyor.

Irak'ta piyasanın istikrara kavuşturulmasına ilişkin deklarasyon! 480 bin varil ham petrolün tedariği güvende

⑴Irak Başbakanı, Lukoil'in eski CEO'su ile görüşerek ABD Hazine Bakanlığı'nın yaptırımlarının şirketin yatırım ve operasyonları üzerindeki etkisine yönelik çözümler üzerinde duruldu. ⑵ Bağdat, jeopolitik faktörlerden kaynaklanan arz kaygılarını hafifletmek amacıyla küresel petrol piyasasında istikrarı sürdürme konusunda net bir taahhütte bulundu. ⑶ Lukoil'in de dahil olduğu Batı Kurna petrol sahası, günlük yaklaşık 480.000 varil üretim seviyesini korumaya devam etmekte olup, Irak'ın toplam üretiminin yaklaşık %10'unu oluşturmaktadır. ⑷Bu üst düzey temas, petrol üreticisi ülkelerin ikincil yaptırımların enerji tedarik zinciri üzerindeki potansiyel etkisine aktif olarak yanıt verdiğini gösteriyor. ⑸ ABD'nin mali önlemleri Rus petrol şirketlerinin üçüncü ülkelerdeki faaliyetlerini fiilen etkiledi ve ilgili tarafları üretim sürekliliğini sağlamak için alternatifler aramaya zorladı. ⑹ Yatırımcıların ABD ile Rusya arasındaki ilişkileri dengelemek için Irak'ın diplomatik stratejisine dikkat etmesi gerekiyor. Herhangi bir politika değişikliği küresel ağır ham petrol arz modelini değiştirebilir. ⑺Günlük 480.000 varil olan mevcut üretim sabit kalıyorNovo piyasaya kısa vadeli güvence sağlıyor ancak uzun vadeli operasyonel riskler hala yaptırım politikalarının gelişimine bağlı.

Brezilya'da enflasyon soğuyor ve merkez bankasının yüksek faiz politikası etkisini gösteriyor

⑴ Brezilyalı ekonomistler 2025 için IPCA enflasyon tahminini %4,55'ten %4,46'ya düşürdüler ve 2026'da da değişmeden %4,20 olarak kalacak, bu da enflasyonist baskının azalmaya devam ettiğini gösteriyor. ⑵Selic baz faizinin 2025 sonunda %15,00 ve 2026 sonunda %12,25 seviyesinde sabit kalması bekleniyor. Bu da yüksek faiz ortamının devam edeceğine işaret ediyor. ⑶ Ekonomik büyümenin değişmeden kalması, GSYİH büyümesinin 2025'te %2,16 ve 2026'da ise %1,78 olarak kalması, ılımlı bir ekonomik toparlanmayı yansıtması bekleniyor. ⑷Kur beklentilerinde hafif ayarlama yapıldı. Realin 2025 sonunda ABD doları karşısında 5,41'den 5,40'a hafif bir daralma yapması ve 2026 sonunda değişmeden 5,50 seviyesinde kalması bekleniyor. ⑸Sürekli ve istikrarlı beklentiler, analistlerin Brezilya'nın makroekonomik politika bileşiminin meyve verdiğine ve enflasyon kontrolü ile büyümeyi dengeleme konusunda ilerleme kaydedildiğine inandığını gösteriyor. ⑹ Mevcut %15'lik politika faiz oranı, büyük küresel ekonomiler arasında en yüksek oranlar arasında yer alıyor ve enflasyonla başa çıkmak için geniş bir tampon alanı sağlıyor. ⑺ Enflasyonun düşüş hızına ve merkez bankasının politika değişikliğinin zamanlamasına dikkat edin. Erken faiz indirimine ilişkin herhangi bir sinyal, sermaye akışlarında değişiklikleri tetikleyebilir.

ABD Tahvil faiz farkı ekrana hakim! Küresel sermaye akışlarında gizli gizemler var

⑴ABD 2 yıllık Hazine tahvil getirisinin benzer Alman tahvillerinden 157,4 baz puan daha yüksek olan %3,606 seviyesinde olması, kısa vadeli uluslararası fonlar için güçlü bir çekim oluşturuyor. ⑵ABD 10 yıllık tahvil getirisi Alman tahvillerinden 141,8 baz puan, Japon tahvillerinden ise 239,7 baz puan daha avantajlı %4,130'a ulaştı. Verim avantajı son derece önemlidir. ⑶ İngiltere'nin 2 yıllık devlet tahvilleri, ABD tahvillerinin 21,1 baz puan üzerinde %3,817 ile önde gelen gelişmiş ülkelerin başında yer alıyor. Bu da İngiliz varlıklarının piyasa tarafından yeniden fiyatlandırıldığını gösteriyor. ⑷ Güney Avrupa ülkelerinde risk primleri yüksek kalmaya devam ederken, İtalya'nın 10 yıllık getirisi %3,453'e ulaşarak Alman tahvillerine göre 74,2 baz puanlık bir prim elde etti; bu da devam eden borç endişelerini yansıtıyor. ⑸Japon devlet tahvili getiri eğrisinin son derece düz olması, 2 yıllık vadenin yalnızca %0,931 ve 10 yıllık vadenin ise %1,733 seviyesinde olması, merkez bankasının aşırı gevşek politikasının baskılayıcı etkisini vurguluyor. ⑹ Mevcut küresel faiz oranı modeli üç seviyeli net bir farklılaşma gösteriyor: İngiliz ve Amerikan yüksek getirili kampı, Avro Bölgesi'nin merkezi ve çevresi karşıt durumda ve yalnızca Japonya negatif faiz oranı aralığını koruyor. ⑺Ticaret mantığı merkez bankası politikalarının farklılaşmasına odaklanır. Avrupa ile ABD arasındaki faiz oranı farklılıklarının daralmasına ilişkin herhangi bir sinyal, piyasalar arası sermaye akışlarında keskin bir değişimi tetikleyebilir.

Japonya Merkez Bankası içindeki anlaşmazlık ortaya çıktı! 23 trilyon yenlik teşvik planı açıklanmak üzere

⑴ Japon Hükümeti Danışma Komitesi üyesi Takeshi Kataoka, daha önce Nikkei tarafından bildirilen 17 trilyon yen'in çok üzerinde 23 trilyon yenlik bir teşvik planı önerdi. ⑵ Plan, Trump'ın tarife açıklamaları ve zayıf yurt içi tüketimin ikili etkisiyle başa çıkmayı amaçlayan 20 trilyon yen mali harcama ve 3 trilyon yen vergi kesintisini içeriyor. ⑶ Fon kaynağının 10 trilyon yen yeni tahvil ihracıyla, 13 trilyon yen ise vergi ve vergi dışı gelir yoluyla sağlanması planlanıyor ve mali genişlemenin kararlılığı vurgulanıyor. ⑷KataokaMerkez bankasının faiz artırımı değerlendirmesini gelecek yılın mart ayından nisan ayına kadar ertelemesi gerektiğini vurgulayarak, piyasanın Aralık veya Ocak aylarında faiz artırımına ilişkin genel beklentisine açıkça karşı çıktı. ⑸ Yenin hızla değer kaybetmesine tepki olarak aşırı zayıflamanın tavsiye edilmediği, yetkililerin gerektiğinde döviz piyasasına müdahale etme konusunda net bir tavır sergilemeleri gerektiği belirtildi. ⑹ Eğitim harcamalarının finansmanı için özel tahvil ihracı yapılması ve verimliliğin artırılması yoluyla ciddi işgücü açığı sorununun hafifletilmesi özellikle tavsiye edilmektedir. ⑺ Bu hamle, Japon politika yapıcıların daha radikal bir mali ve parasal koordinasyon stratejisine yöneldiğini ve küresel likidite ortamının yeni değişkenlerle karşı karşıya kalabileceğini gösteriyor.

3. New York piyasası açılmadan önce önemli döviz çiftlerinin eğilimleri

EUR/USD: Pekin saatiyle 21:20 itibarıyla EUR/USD düştü ve %0,23 düşüşle 1,1595 seviyesinde bulunuyor. Fiyatlar (EUR/USD), New York'ta piyasa öncesinde son işlem seansında düştü; EMA50 üzerinde alım satımdan gelen olumlu destek devam ederken toparlanması için ihtiyaç duyduğu yükseliş momentumunu kazanmasına yardımcı oluyor ve pozitif bir ayrışmanın oluşumunu göstermek için fiyat hareketiyle karşılaştırıldığında abartılan göreceli güç göstergesi yoluyla aşırı satış seviyelerine ulaşmanın yanı sıra, kendisini temel alabileceği yükselen bir dip noktası bulmaya çalışıyor.

GBP/USD: Pekin saatiyle 21:20 itibarıyla GBP/USD yükseldi ve şu anda %0,06 artışla 1,3182 seviyesinde. New York piyasa öncesi (GBPUSD) fiyatı son işlem gününde hafifçe düştü, ana direnç 1,3185'te sabitlendi ve yükseliş momentumu kazanmaya ve bu direncin üzerine çıkmaya yardımcı olabilirken EMA50'nin üzerinde işlem yaparak temsil edilen dinamik desteği görmeye devam ederek, özellikle trend çizgisi boyunca işlem yaparken kısa vadede düzeltici yükseliş dalgasının gücünü güçlendirdi.

Spot altın: Pekin saatiyle 21:20 itibarıyla spot altın %0,03 düşüşle 4083,57 seviyesinde işlem görüyor. New York'ta piyasa öncesi, (altın) fiyatları, kısa vadeli bazda küçük bir yükseliş trend çizgisinin kırılmasının etkisiyle, geçen seans seviyeleri civarında dalgalı bir şekilde işlem görüyordu; bunu, aşırı satış koşullarını kaldırdıktan sonra göreli güç göstergesinde gelen negatif bir sinyal takip etti; bu durum, fiyatı EMA50 desteğinin üzerine çıkararak önümüzdeki dönemde olumsuz baskıyı artırdı.

Spot gümüş: Pekin saatiyle 21:20 itibarıyla spot gümüş %0,67 artışla 50,914 seviyesinde işlem görüyor. New York'ta piyasa öncesi (gümüş) fiyatları, göreceli güç göstergesinde olumlu bir sinyalin ortaya çıkmasıyla birlikte aşırı satış seviyelerine ulaştıktan sonra toparlanıp tekrar yükselmesine yardımcı olabilecek yükseliş ivmesi kazanma çabasıyla kısa vadede daha küçük bir yükseliş trend çizgisine güvenerek gün boyunca dalgalı bir seyir izledi.

Ham petrol piyasası: Pekin saatiyle 21:20 itibarıyla ABD petrolü %0,43 artışla 60,340 seviyesinde işlem görüyor. Fiyatlar (ham petrol), New York'ta son gün içi ticarette keskin bir yükselişle kapandı; göreceli güç göstergesinden gelen olumlu bir sinyalle desteklendi; fiyatlar yakın vadede küçük bir düşüş kanalında işlem görürken 50 günlük üstel hareketli ortalama etrafında dalgalanıyor, bu da yakın vadede fiyatların tam toparlanma şansını azaltıyor.

4. Kurumsal görüş

Morgan Stanley: Avrupa Merkez Bankası'nın önümüzdeki yılın ilk yarısında faiz oranlarını daha da düşürmesi bekleniyor

⑴ Morgan Stanley faiz oranı stratejistleri, Avrupa Merkez Bankası'nın önümüzdeki yılın ilk yarısında politika faizini mevcut %2,00'den %1,50'ye düşürüp yıl ortasına kadar bu seviyeyi korumasını bekliyor. ⑵ Banka şunları söyledi: "Yavaşlayan büyüme, beklenenden zayıf enflasyon ve sınırlı mali teşvik, Avrupa Merkez Bankası'nı daha da genişlemeye itecek ve emeklilik fonlarının vadelerinin kısalması getiri eğrisini dikleştirirken bile ılımlı gevşeme politikasını sürdürecek." ⑶ Bu çerçevede, 10 yıllık Alman devlet tahvili getirisinin 2026'yı %2,45 civarında kapatması bekleniyor. ⑷ Veriler para piyasası fiyatlamalarına göre Avrupa Merkez Bankası'nın Haziran 2026'da faiz oranlarını yaklaşık 10 baz puan indireceğini yansıtıyor. ⑸10 yıllık Alman devlet tahvili getirisi 0,7 baz puan artarak %2,718'e yükseldi.

HSBC: Avustralya Merkez Bankası'nın 2027'de faiz artırımına başlayacağı öngörülüyor

⑴ HSBC ekonomistleri, Avustralya'da talebin ekonominin arz yönünden daha hızlı arttığına dikkat çekerken, Avustralya Merkez Bankası'nın bir sonraki adımının faiz artırımı olabileceğine dikkat çekti. ⑵Ekonominin kapasite sınırına yakın veya biraz üzerinde olması, işsizliğin tam istihdamın altında olması, çekirdek enflasyonun hedef aralığının üst sınırında olması ve konut piyasasının yukarı yönlü bir döngüde olması dikkate alındığında banka, faiz indirimine devam etmenin bir anlamı olmadığını düşünüyor. ⑶ Ekonomistler, Avustralya Merkez Bankası'nın kısa vadede beklemede kalabileceğini ve işgücü piyasasındaki kademeli gevşemenin enflasyonun daha da soğumasını sağlayacağını umduklarını ekledi. ⑷Ancak zaman geçtikçe nakit faiz oranının çok fazla düştüğü görülebilir. Avustralya Merkez Bankası'nın 2026'da faiz oranlarını değiştirmedikten sonra 2027'nin başlarında faiz oranlarını artırmaya başlaması bekleniyor.

Yukarıdaki içerik tamamen "[XM Döviz Karar Analizi]: Avrupa tahvil getirileri geriliyor, 17 Kasım'da spot altın, gümüş, ham petrol ve dövizin kısa vadeli trend analizi" ile ilgili. XM Döviz editörü tarafından özenle derlenmiş ve düzenlenmiştir. Umarım ticaretinize yardımcı olur! Desteğiniz için teşekkürler!

Her başarılı insanın bir başlangıcı vardır. Başarıya giden yolu ancak başlama cesaretine sahip olarak bulabilirsiniz. Şimdi bir sonraki makaleyi okuyun!